Cómo las transcripciones del IRS pueden ayudar en esta temporada de presentación de impuestos

Se espera que esta temporada de presentación de impuestos sea difícil, ya que el IRS procesa millones de declaraciones sin procesar, según un informe del Defensor Nacional del Contribuyente.

Una declaración sin errores puede evitar demoras y las transcripciones del IRS pueden ayudar, dicen los expertos en impuestos.

Si bien la mayoría de los que presentan electrónicamente y utilizan el depósito directo verán los reembolsos emitidos dentro de los 21 días, los errores pueden detener el proceso al marcar su declaración para una revisión manual.

Hubo una avalancha de aproximadamente 9 millones de avisos de «errores matemáticos» del IRS desde el 1 de enero hasta el 15 de julio de 2021, con 7,4 millones causados ​​por errores en el pago del estímulo.

Lo que es peor, había menos de 15.000 trabajadores para atender los 240 millones de llamadas entrantes durante la primera mitad de 2021, lo que supone una persona por cada 16.000 llamadas.

«Desea asegurarse de que sus rendimientos sean correctos», dijo Tommy Lucas, planificador financiero certificado y agente inscrito en Moisand Fitzgerald Tamayo en Orlando, Florida. «Porque va a ser muy difícil conseguir a alguien [at the IRS] hablar sobre su situación».

Una forma de reducir los errores es que su declaración coincida con los registros del IRS, como créditos fiscales anticipados por hijos, pagos de estímulo y cualquier formulario de impuestos presentado en su nombre: ingresos, desempleo, beneficios del Seguro Social, intereses hipotecarios y más.

Estos formularios pueden perderse fácilmente si se ha mudado, y muchas empresas ya no los envían por correo, explicó Or Pikary, contador público certificado y asesor fiscal de Mazars, una firma de asesoramiento fiscal en Los Ángeles.

Sin embargo, si le faltan documentos, puede obtener una transcripción gratuita del IRS. Hay cinco tipos de transcripciones, que cubren declaraciones anteriores, resúmenes de cuentas, detalles de ingresos y más.

Si bien la forma más rápida es en línea, también puede solicitar una por teléfono o correo.

«La mayoría de la gente no conoce la transcripción de salarios e ingresos», dijo Lucas.

Y puede ser particularmente útil si eres un trabajador por encargo o un contratista independiente con docenas de trabajos, rastreando múltiples formularios 1099-NEC para verificar tus ingresos, dijo.

Sin embargo, la transcripción de salarios e ingresos también incluye otros registros, como los detalles de la cuenta de ahorros para la salud, que pueden no estar completos hasta julio, según el IRS.

La transcripción también puede ser útil si refinanció su hipoteca el año pasado y tiene declaraciones de intereses de más de una compañía, dijo Pikary.

«Eso podría ser una deducción que te estás perdiendo», advirtió.

Además, las transcripciones del IRS son otra forma de verificar si hay actividad fraudulenta, dijo Pikary, y cuanto antes se dé cuenta, más rápido podrá informar el problema.

Si bien las transcripciones del IRS pueden ser útiles, estos informes pueden ser difíciles de leer ya que la agencia usa códigos de transacción de tres dígitos con una breve descripción para identificar cada entrada.

Sin embargo, puede usar la Guía de bolsillo de códigos de transacción para verificar cualquier elemento de línea que no esté claro. Y si aún no está seguro, puede revisar su transcripción con un profesional de impuestos.

«Definitivamente no querrás adivinar este año», agregó Lucas.