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El lugar donde vive puede tener un gran impacto en su panorama financiero general, incluidos los impuestos que paga.
Hay tres categorías principales de impuestos: impuesto sobre la renta, impuesto sobre la propiedad e impuesto sobre las ventas, y cada uno de estos varía según el estado en el que reside.
Cada una de estas tasas cambia regularmente según el asesor fiscal de su estado, pero varios estados tienen un historial de favorecer más impuestos o menos impuestos. Y con el cambio a trabajar desde casa, muchos estados con ventajas fiscales como Tennessee y Florida han visto oleadas de nuevos residentes de estados con impuestos más altos como Nueva York y California.
Si está pensando en mudarse, es importante que evalúe los impuestos respectivos de cada estado para ver cuánto de su cheque de pago y activos se gravarán.
A continuación, Select detalla los cinco estados principales con las cargas fiscales más grandes y más pequeñas, lo que necesita saber sobre cada uno y cómo ahorrar algo en impuestos, dondequiera que viva.
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¿Qué es una carga fiscal?
La carga tributaria es la cantidad total de impuestos pagados por los residentes de un estado, considerando los tres cubos de impuestos más grandes del impuesto sobre la renta, el impuesto sobre la propiedad y el impuesto sobre las ventas. Por supuesto, hay muchos otros impuestos que vale la pena considerar, incluidos el impuesto federal sobre la renta, los impuestos del Seguro Social y los impuestos sobre las ganancias de capital.
En total, el estadounidense promedio pagará más de medio millón de dólares en impuestos a lo largo de su vida, según Autofinanciero. Sin embargo, los tres grandes son en lo que más gastan los estadounidenses.
Estos son los cinco estados principales con las cargas fiscales más pequeñas y más grandes:
Estados con menor carga fiscal
Alaska
Alaska tiene la carga fiscal más baja de todo EE. UU. Es uno de los nueve estados que actualmente tiene sin impuesto estatal sobre la renta. El impuesto a la propiedad está en el lado superior con 3.68%, pero el impuesto a las ventas está cerca del fondo con 1.42%.
Carga tributaria total: 5,10%
Tennesse
Tennessee ocupa el segundo lugar en la lista. Sus residentes pagan impuestos prediales bajos de 1.70%. No hay impuesto estatal sobre la renta, sin embargo, el impuesto sobre las ventas es alto en 3.96%.
Carga tributaria total: 5,74%
Wyoming
Wyoming viene con la tercera carga fiscal más baja entre los 50 estados. El estado no tiene impuesto estatal sobre la renta y un impuesto sobre las ventas bajo del 2,81%. Sin embargo, Wyoming tiene una tasa de impuesto a la propiedad superior a la media del 3,33%.
Carga tributaria total: 6,14%
Delaware
Delaware tiene la cuarta carga fiscal más baja, sin embargo, se encuentra entre los 10 primeros en impuestos estatales sobre la renta con un 3,25%. Pero para los impuestos sobre la propiedad y las ventas, caen casi en último lugar en ambas categorías con 1.77% y 1.19%, respectivamente.
Carga tributaria total: 6,21%
nuevo hampshire
El quinto estado con la carga impositiva más baja es New Hampshire, que tampoco cobra impuesto estatal sobre la renta. Sin embargo, compensa la pérdida de ingresos fiscales con los impuestos a la propiedad más altos en los EE. UU. con un 5,47 %. Hay un modesto impuesto sobre las ventas del 1,24%, por lo que si planea alquilar en New Hampshire, sus impuestos serán extremadamente bajos.
Carga tributaria total: 6,84%
Estados con mayor carga fiscal
Nueva York
Como era de esperar, Nueva York tiene la mayor carga fiscal estatal. Los residentes pagan 4,4% en impuestos sobre la propiedad, 4,96% en impuestos sobre la renta y 3,43% en impuestos sobre las ventas.
Carga tributaria total: 12,79%
Hawai
En 2019, casi 850.000 no residentes visitaron el estado de Aloha. Como resultado, el impuesto estatal sobre las ventas es el más alto del país con un 6,65 %. Los residentes pagan 2,45% de impuesto predial y 3,09% de impuesto sobre la renta.
Carga tributaria total: 12,19%
Vermont
El Estado de la Montaña Verde ocupa el tercer lugar en la lista. Ser dueño de una propiedad en Vermont viene con la segunda tasa de impuesto a la propiedad más alta del 5.04%. Eso se combina con una tasa de impuesto sobre la renta del 2,41 % y una tasa de impuesto sobre las ventas del 3,3 %, respectivamente.
Carga tributaria total: 10,75%
Maine
Pine Tree State ocupa el cuarto lugar en la lista. Al igual que en Vermont, Maine tiene altas tasas de impuestos a la propiedad del 4,6 %, complementadas con un impuesto sobre la renta moderado del 2,45 % y un impuesto sobre las ventas del 3,45 %.
Carga tributaria total: 10,50%
Connecticut
Connecticut, que ocupa el quinto lugar en la lista, se encuentra entre los 10 primeros en impuestos sobre la propiedad y sobre la renta con un 4,06 % y un 3,56 %, respectivamente. El impuesto sobre las ventas se encuentra en el extremo inferior de la escala con un 2,82 %.
Carga tributaria total: 10,44%
Cómo reducir su carga fiscal
Independientemente de dónde viva, hay varias cosas legales que puede hacer para reducir su carga fiscal.
Aproveche las cuentas de jubilación con ventajas fiscales
Además, si tiene un plan de salud con deducible alto (HDHP), puede contribuir a una cuenta de ahorros para la salud (HSA) si su empleador ofrece una. Si no lo hacen, puede contribuir con dinero después de impuestos y obtendrá una deducción de impuestos por su contribución.
Haz donaciones caritativas
Donar puede ser una excelente manera de ayudar a su organización sin fines de lucro favorita, pero también puede ayudarlo a reducir sus ingresos imponibles. Al donar a una organización sin fines de lucro verificada como una 501(c)(3), puede obtener una deducción de impuestos. Además, muchas organizaciones sin fines de lucro aceptan donaciones con tarjeta de crédito, por lo que puede ganar puntos y millas en el camino.
Vender inversiones perdedoras
A medida que la popularidad de invertir en acciones a través de aplicaciones populares como Robinhood se disparó durante la pandemia, es posible que algunas acciones pierdan. Si tiene inversiones que están en rojo, puede venderlas para aprovechar la recolección de pérdidas fiscales. Al capturar esas pérdidas, puede cancelarlas para reducir su ingreso imponible.
Línea de fondo
Pagar impuestos es inevitable, pero el lugar donde vive y trabaja puede tener un gran impacto en cuánto paga. Si su factura de impuestos es demasiado para digerir y tiene la flexibilidad de trabajar desde casa, mudarse de estado podría ser algo a considerar. Pero si las circunstancias lo mantienen donde está, hay varias formas de reducir su ingreso imponible, que incluyen ahorro para la jubilación.
Si está interesado en estrategias de ahorro de impuestos más complejas, debería considerar contratar a un profesional de impuestos calificado como un CPA.
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Nota editorial: Las opiniones, análisis, reseñas o recomendaciones expresadas en este artículo pertenecen únicamente al personal editorial de Select y no han sido revisadas, aprobadas ni respaldadas de otro modo por ningún tercero.
