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Estos estados ofrecen una solución para el límite de deducción de SALT

José Luis Peláez | Icónica | imágenes falsas

Mientras el Congreso lucha por los cambios al tope de $10,000 en la deducción federal para impuestos estatales y locales, conocida como SALT, muchos dueños de negocios ya califican para una solución alternativa.

Promulgado por la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos en 2017, el límite SALT ha sido un punto doloroso para los contribuyentes en estados con impuestos altos, como Nueva York y Nueva Jersey. Y algunos legisladores han estado luchando para incluir un cambio en el plan de gastos de los demócratas.

Si bien el paquete de la Cámara eleva el límite de deducción SALT a $80,000 hasta 2030, las negociaciones están en curso en el Senado, con preocupaciones sobre cómo reducir la exención de impuestos para los ricos.

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Mientras tanto, casi 20 estados están ofreciendo soluciones alternativas para el límite de cancelación para ciertos negocios, y otros tienen legislación pendiente.

Aunque el IRS y el Departamento del Tesoro de EE. UU. han bloqueado algunas estrategias individuales para eludir el límite, algunos estados tienen otro método para negocios de traspaso, como sociedades, corporaciones S y algunas LLC.

El IRS emitió una guía sobre estas tácticas a nivel estatal en noviembre de 2020, dando luz verde a ciertas empresas.

Casi 20 estados han promulgado soluciones alternativas, algunas efectivas en 2022 o más tarde, según el Instituto Estadounidense de CPA, y hay leyes pendientes en Massachusetts, Michigan, Carolina del Norte, Ohio y Pensilvania.

Si bien la maniobra puede ofrecer ahorros fiscales para algunos dueños de negocios, puede que no sea la decisión correcta en todos los casos, dicen los expertos financieros.

«El diablo está en los detalles», dijo el planificador financiero certificado Sharif Muhammad, fundador y director ejecutivo de Unlimited Capital Advisors en Somerset, Nueva Jersey.

Cómo funciona el impuesto a las empresas de traspaso

La mayoría de las empresas estadounidenses son negocios de traspaso, con ganancias que fluyen hacia las declaraciones de impuestos individuales de los propietarios.

El nuevo desvío generalmente implica un impuesto estatal sobre estos negocios, lo que permite a la empresa cubrir parte de los impuestos estatales sobre la renta del propietario.

El negocio de transferencia generalmente paga el impuesto. Pero mientras algunos estados permiten una deducción a nivel de entidad, otros ofrecen un crédito por los impuestos pagados.

Los números deben establecerse, y todos tienen una situación diferente.

Sharif Muhammad

CEO de Servicios Financieros Ilimitados

Por ejemplo, en California, algunas empresas pueden pagar un impuesto adicional del 9,3% sobre la participación de cada propietario en los ingresos netos de la empresa.

Los propietarios que participen pueden reclamar un crédito en su declaración de impuestos de California equivalente al 9,3 % de impuestos.

«Ha pagado por adelantado sus impuestos estatales sobre los ingresos traspasados», dijo Perry Ghilarducci, contador público certificado y socio de Avaunt Ltd. CPAs & Consultants en Sacramento, California.

No es adecuado para todas las empresas.

Las soluciones alternativas pueden parecer un alivio bienvenido para los dueños de negocios que gastan decenas de miles de dólares en impuestos estatales sobre la propiedad y sobre la renta cada año.

Sin embargo, es fundamental analizar los números antes de hacer cualquier movimiento, dijo Muhammad.

El dueño de un negocio necesita revisar sus impuestos a nivel de entidad y personal, dijo. Por ejemplo, si no detallan las deducciones, los beneficios pueden no ser tan significativos.

Además, el propietario de una empresa en una categoría impositiva más baja puede pagar en exceso sus impuestos estatales para el año, dijo Ghilarducci.

«Los números deben establecerse, y todos tienen una situación diferente», agregó Muhammad.

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