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JPMorgan multado con $ 200 millones por permitir que los trabajadores usen WhatsApp para evadir a los reguladores

JPMorgan Chase está pagando $200 millones en multas a dos reguladores bancarios de EE. UU. para resolver los cargos de que su división de Wall Street permitió a los empleados usar WhatsApp y otras plataformas para eludir las leyes federales de mantenimiento de registros.

La Comisión de Bolsa y Valores dijo el viernes que JPMorgan Securities acordó pagar $ 125 millones después de admitir fallas «generalizadas» en el mantenimiento de registros en los últimos años. La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos también dijo el viernes que había multado al banco con 75 millones de dólares por permitir comunicaciones no aprobadas desde al menos 2015.

Los funcionarios de la SEC que hablaron con los periodistas el jueves por la noche dijeron que el hecho de que JPMorgan no preservara esas conversaciones fuera de línea violó la ley federal de valores y dejó al regulador ciego ante los intercambios entre el banco y sus clientes.

La ley federal requiere que las firmas financieras mantengan registros meticulosos de los mensajes electrónicos entre corredores y clientes para que los reguladores puedan asegurarse de que esas firmas no eludan las leyes antifraude o antimonopolio.

La medida es la última señal de una batalla en curso entre los reguladores, los bancos y los empleados por el uso de dispositivos personales. Vigilar el uso de canales no oficiales se volvió aún más apremiante cuando la mayor parte de Wall Street se volvió remota durante la pandemia de coronavirus. Los reguladores de Nueva York y Londres han intensificado recientemente la aplicación de las reglas de mantenimiento de registros a medida que los comerciantes migraron a plataformas de mensajería encriptada, como WhatsApp, Signal o Telegram.

Si bien se conservan las conversaciones telefónicas y los mensajes en los dispositivos y plataformas de software oficiales de la empresa, es mucho más difícil para los departamentos de cumplimiento bancario vigilar las comunicaciones en aplicaciones de terceros.

Esa solución ganó popularidad después de dos de los escándalos comerciales más grandes de la industria de la última década, que involucraron la manipulación de Libor y los mercados de divisas, dependieron de mensajes incriminatorios preservados en salas de chat, lo que resultó en multas multimillonarias para los bancos.

Los comerciantes de JPMorgan, Morgan Stanley, Deutsche Bank y otras firmas han sido despedidos o suspendidos por infracciones relacionadas con la práctica. Pero la orden de la SEC reveló cuán omnipresente es.

En JPMorgan, la práctica de desconectarse para comunicarse era en toda la empresa, e incluso los gerentes y el personal superior responsable del cumplimiento usaban sus dispositivos personales para comunicar asuntos comerciales confidenciales, dijo la SEC.

La investigación en JPMorgan está en curso y la SEC ha lanzado investigaciones similares en empresas de todo el universo financiero. JPMorgan ordenó a sus comerciantes, banqueros y asesores financieros que conservaran los mensajes relacionados con el trabajo en dispositivos personales a principios de este año, informó Bloomberg en junio. Los mensajes incluyeron contenido sobre una amplia gama de discusiones, incluidas estrategias de inversión, reuniones con clientes y observaciones del mercado, dijeron los funcionarios de la SEC.

JPMorgan se negó a comentar más allá de una divulgación regulatoria que reconoció los acuerdos con las dos agencias.

Además de la multa, JPMorgan acordó contratar a un consultor de cumplimiento para revisar las políticas y la capacitación del banco, dijo la SEC. El banco ya había comenzado a actualizar el software de los empleados para mejorar el cumplimiento, dijo la SEC.

«A medida que cambia la tecnología, es aún más importante que los registratarios se aseguren de que sus comunicaciones se registren adecuadamente y no se realicen fuera de los canales oficiales para evitar la supervisión del mercado», dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler, en un comunicado de prensa.

Al enfatizar la importancia del mantenimiento diligente de registros, Gensler recordó el escándalo cambiario de 2013, cuando los comerciantes de varios bancos líderes usaron salas de chat privadas con nombres que incluían «El Cartel» para conspirar para fijar las tasas de cambio para maximizar las ganancias.

Cinco de los bancos más grandes del mundo, incluido JPMorgan, finalmente acordaron pagar más de $5 mil millones en multas combinadas y se declararon culpables para resolver la investigación.

«Las obligaciones de libros y registros ayudan a la SEC a llevar a cabo sus importantes investigaciones y trabajos de cumplimiento», agregó Gensler. «Generan confianza en nuestro sistema».

Si bien los funcionarios de la SEC dijeron que la sanción de 125 millones de dólares es su mayor multa de mantenimiento de registros hasta la fecha, la mayor amenaza para JPMorgan puede ser la reputación. Al perseguir a JPMorgan, la firma de Wall Street más grande del mundo por ingresos totales, la SEC ha advertido a la industria.

Política de la CNBC

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El anuncio culmina una semana excepcional para Gensler, quien el miércoles emitió una serie de propuestas destinadas a asegurar los fondos del mercado monetario y limitar la capacidad de los ejecutivos para negociar el capital de sus propias empresas.

En conjunto, las propuestas y la acción de aplicación sugieren que la persona designada por Biden se apresura a redactar y promulgar una de las agendas políticas más ambiciosas en décadas.

Muchos inversores lo ven como el líder que la SEC necesita para desarrollar una regulación expansiva de criptomonedas, salvaguardas en torno a las empresas de adquisición de propósito especial, o SPAC, divulgaciones climáticas estandarizadas para empresas públicas y reglas que rigen el marketing de corretaje en línea y la «gamificación» del comercio de valores.

La acción de cumplimiento también marca un hito importante para el Director de Cumplimiento de la SEC, Gurbir Grewal, quien durante meses advirtió que se avecinaba un cumplimiento más estricto.

Restaurar la confianza del público en Wall Street requerirá «la aplicación estricta de las leyes y normas relativas a las divulgaciones requeridas, el uso indebido de información no pública, la violación de las obligaciones de mantenimiento de registros y la ofuscación de la evidencia de la SEC u otras agencias gubernamentales», dijo en octubre.

Además de su enfoque en la contabilidad de Wall Street, Grewal también está trabajando en las formas en que la SEC puede evitar que ocurran malas conductas en primer lugar, lo que él llama medidas «profilácticas».

Específicamente, Grewal ha dicho que planea ser agresivo al exigir a las empresas culpables, JPMorgan, en este caso, que confiesen públicamente sus infracciones.

«Los requisitos de mantenimiento de registros son fundamentales para los programas de aplicación y examen de la Comisión y cuando las empresas no los cumplen, como lo hizo JPMorgan, socavan directamente nuestra capacidad para proteger a los inversores y preservar la integridad del mercado», dijo Grewal en un comunicado el viernes.

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