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Las criptoestafas son la principal amenaza para los inversores «por mucho», dicen los reguladores

Las inversiones relacionadas con las criptomonedas y los activos digitales son la principal amenaza para los inversores «por mucho», según nuevos datos de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA).

«Las historias de ‘criptomillonarios’ atrajeron a algunos inversores para intentar invertir en criptomonedas o inversiones relacionadas con las criptomonedas este año, y con ellos, comenzaron a aparecer muchas historias de aquellos que apostaron a lo grande y perdieron a lo grande, y seguirán apareciendo en 2022», dijo el copresidente del Comité de la Sección de Cumplimiento, Joseph P. Borg, director de la Comisión de Valores de Alabama.

La encuesta anual de los reguladores de valores de América del Norte instó a los inversores a tener cuidado antes de comprar inversiones no reguladas populares y volátiles, especialmente aquellas que involucran criptomonedas y activos digitales.

«El signo revelador más común de una estafa de inversión es una oferta de altos rendimientos garantizados sin riesgo. Es importante que los inversores comprendan en qué están invirtiendo y con quién están invirtiendo», dijo Melanie Senter Lubin, presidenta de NASAA y Maryland. Comisionado de Valores.

«La educación y la información son la mejor defensa de un inversor contra el fraude de inversiones», continuó Lubin.

El informe agregó que los activos digitales «no encajan perfectamente en el marco regulatorio de los inversores existente», por lo que puede ser más fácil para los promotores de estos productos «esquilar al público».

«Antes de saltar a la locura de las criptomonedas, tenga en cuenta que las criptomonedas y los productos financieros relacionados pueden no ser más que frentes públicos para esquemas Ponzi y otros fraudes», dijo el vicepresidente del Comité de la Sección de Cumplimiento, Joseph Rotunda.

Rotunda agregó que las inversiones en programas de comercio de criptomonedas, intereses en grupos de minería de criptomonedas, cuentas de depósito de criptomonedas y tokens titulizados deben «ser vistos por lo que son: especulación extremadamente arriesgada con un alto riesgo de pérdida».

Los estafadores se llevaron a casa un récord de USD 14 000 millones en criptomonedas en 2021, gracias en gran parte al auge de las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi), según la empresa de análisis de cadenas de bloques Chainalysis.

DeFi es un sector de rápido crecimiento del criptomercado que tiene como objetivo eliminar a los intermediarios, como los bancos, de las transacciones financieras tradicionales, como obtener un préstamo, mediante el uso de la tecnología blockchain.

Las pérdidas por delitos relacionados con las criptomonedas aumentaron un 79 % con respecto al año anterior, impulsadas por un aumento en los robos y las estafas.

La estafa fue la mayor forma de delito basado en criptomonedas en 2021, seguida por el robo, la mayoría de los cuales ocurrieron mediante la piratería de empresas de criptomonedas. Chainalysis dice que DeFi es una gran parte de la historia para ambos, en otra advertencia más para aquellos que incursionan en este segmento emergente de la criptoindustria.

La NASAA señaló que muchas de las amenazas de fraude a las que se enfrentan los inversores en la actualidad implican ofertas privadas, que están exentas de los requisitos de registro de la ley federal. Los estados también tienen derecho a hacer cumplir las leyes de protección de los inversores relacionadas con estos valores privados.

«Las ofertas privadas no registradas generalmente son inversiones de alto riesgo y no tienen los mismos requisitos de protección de los inversores que las que se venden a través de los mercados públicos», dijo Borg.

En última instancia, los reguladores de valores estatales dicen que si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

Algunas plataformas DeFi, por ejemplo, ofrecen a los usuarios grandes rendimientos, como productos de ahorro y préstamo con tasas de interés altas.

Los malos actores a menudo atraen a nuevos inversores prometiéndoles el pago de rendimientos seguros, lucrativos y garantizados en plazos relativamente cortos, «a veces medidos en horas o días en lugar de meses o años», según la NASAA, que dice que este tipo de promesas son una señal de alerta. por fraude

Las ofertas de fraude vinculadas a pagarés, las estafas de dinero ofrecidas en línea y a través de las redes sociales, así como los esquemas financieros conectados a cuentas de jubilación individuales autodirigidas completaron la lista de la encuesta de las principales amenazas para los inversores minoristas.

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