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Las mejores tarjetas American Express para abril de 2022

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Se aplican términos a los beneficios y ofertas de American Express. Visitar americanexpress.com aprender más.

Las tarjetas American Express son conocidas por sus recompensas lucrativas, innumerables beneficios y diseños de tarjetas únicos. De hecho, Amex lanzó la primera «tarjeta negra», la tarjeta Centurion® de American Express, en 1999 y generó mucho revuelo casi 20 años después cuando ofreció la tarjeta American Express® Gold en una edición limitada de metal dorado rosa en 2018.

Más allá de los diseños de tarjetas creativos, las tarjetas Amex ofrecen una amplia gama de beneficios para una variedad de consumidores, ya sea que busque obtener recompensas, saldar deudas, viajar o optimizar los gastos comerciales.

Si bien muchas tarjetas Amex tienen tarifas anuales que pueden llegar a casi $600, puede encontrar tarjetas con tarifas bajas o sin tarifas anuales con muchos de los mismos beneficios estándar de Amex que se ofrecen en las tarjetas con tarifas anuales, como descuentos en compras a través de Amex Offers y envío gratuito en dos días con ShopRunner.

A continuación, Select desglosa las mejores tarjetas Amex en seis categorías, para que pueda encontrar la tarjeta que se ajuste a sus necesidades.

Las mejores tarjetas American Express

La mejor tarjeta de devolución de efectivo

Tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express

En el sitio seguro de American Express

  • Recompensas

    6 % de reembolso en efectivo en supermercados de EE. UU. en compras de hasta $6000 por año (luego 1 %), 6 % de reembolso en efectivo en determinadas suscripciones de transmisión en EE. UU., 3 % de reembolso en efectivo en gasolineras de EE. , estacionamiento, peajes, trenes, autobuses y más y 1% de reembolso en efectivo en otras compras. El reembolso en efectivo se recibe en forma de dólares de recompensa que se pueden canjear como un crédito en el estado de cuenta.

  • bono de bienvenida

    Obtenga un crédito de estado de cuenta de $300 después de gastar $3,000 en compras con su nueva Tarjeta dentro de los primeros 6 meses.

  • Cuota anual

    Cuota anual introductoria de $0 durante el primer año, luego $95

  • Introducción APR

    0% durante 12 meses en compras a partir de la fecha de apertura de la cuenta; N/A para transferencias de saldo

  • TAE ordinaria

  • Tarifa de transferencia de saldo

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

ventajas

  • Reembolso de efectivo alto del 6 % en gastos de supermercados de EE. UU. (hasta $ 6,000 al año, luego 1 %)
  • Reembolso ilimitado del 6 % en suscripciones de streaming seleccionadas en EE. UU.
  • Reembolso de efectivo ilimitado del 3% en estaciones de servicio de EE. UU. y en tránsito
  • Compre ahora, pague después: disfrute de tarifas de plan de introducción de $0 cuando use Plan It® para dividir compras grandes en cuotas mensuales. Pague $0 de tarifas del plan en los planes creados durante los primeros 12 meses después de la apertura de la cuenta. Los planes creados después de eso tendrán una tarifa de plan mensual de hasta el 1.33% de cada monto de compra transferido a un plan según la duración del plan, la APR que de otro modo se aplicaría a la compra y otros factores.

Contras

  • Comisión del 2,7% en compras realizadas en el extranjero
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 1 año: $679
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 5 años: $2,397

Los totales de las recompensas incorporan el reembolso en efectivo obtenido del bono de bienvenida

¿Para quién es esto? Si está preparando una nueva receta, repostando su automóvil o transmitiendo su programa de televisión favorito, es una buena idea considerar una tarjeta que recompense esas compras. La tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express es una excelente opción para cualquiera que se abastezca regularmente de comestibles, conduzca o pague suscripciones de transmisión, ya que el programa de devolución de efectivo se adapta a esas compras.

Los titulares de tarjetas obtienen un 6 % de reembolso en efectivo líder en la industria en supermercados de EE. UU. en compras de hasta $ 6,000 por año (luego 1 %) y un 6 % de reembolso en efectivo en suscripciones de transmisión en EE. UU. seleccionadas. Además, obtiene un 3 % de reembolso en efectivo en estaciones de servicio y en tránsito de EE. UU. y un 1 % de reembolso en efectivo en otras compras.

La lista de suscripciones de transmisión elegibles es más larga que la mayoría de las tarjetas e incluye Netflix, Spotify, Disney+ y más. Obtenga más información sobre cómo Amex clasifica las compras de categorías de bonificación.

Además de las recompensas, puede aprovechar una APR inicial del 0 % durante 12 meses a partir de la fecha de apertura de la cuenta, luego se aplica una APR variable del 14,24 % al 24,24 %. (ver tarifas y tarifas).

Esta tarjeta tiene una tarifa anual introductoria de $0 durante el primer año, luego $95 (consulte las tarifas y tarifas), pero puede compensarse con el reembolso en efectivo que gana y los descuentos que puede obtener a través de las ofertas de Amex. También hay una versión sin cargo anual, la tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express, que es la mejor tarjeta Amex sin cargo anual (más información a continuación). (Ver tarifas y tarifas).

La mejor tarjeta sin cuota anual

Tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express

En el sitio seguro de American Express

  • Recompensas

    3% de reembolso en efectivo en supermercados de EE. UU. (hasta $ 6,000 por año en compras, luego 1%), 2% de reembolso en efectivo en estaciones de servicio de EE. UU., 1% de reembolso en efectivo en otras compras. El reembolso en efectivo se recibe en forma de dólares de recompensa que se pueden canjear fácilmente por créditos en el estado de cuenta.

  • bono de bienvenida

    Obtenga un crédito de estado de cuenta de $200 después de gastar $2,000 en compras con su nueva tarjeta dentro de los primeros 6 meses.

  • Cuota anual

  • Introducción APR

    0% durante 15 meses en compras, a partir de la fecha de apertura de la cuenta; N/A para transferencias de saldo

  • TAE ordinaria

  • Tarifa de transferencia de saldo

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

ventajas

  • 3% de reembolso en efectivo en los supermercados de EE. UU. (hasta $ 6,000 al año, luego 1%)
  • Reembolso ilimitado del 2 % en gasolineras de EE. UU. y tiendas departamentales selectas de EE. UU.
  • Ofertas de Amex, que brindan créditos de estado de cuenta u oportunidades de ganar más recompensas en comerciantes selectos

Contras

  • Comisión del 2,7% en compras realizadas en el extranjero
  • No es bueno para las personas que no van regularmente al supermercado.
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 1 año: $547
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 5 años: $1,935

Los totales de las recompensas incorporan los puntos obtenidos del bono de bienvenida

¿Para quién es esto? Si está buscando un programa de recompensas similar a la tarjeta Blue Cash Preferred, considere la alternativa de devolución de efectivo sin cargo anual, la tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express. (Ver tarifas y tarifas).

Esta es una tarjeta competitiva de devolución de efectivo sin cargo anual para compradores de comestibles con un 3% de devolución de efectivo en supermercados de EE. UU. (hasta $6,000 por año en compras, luego 1%).

También puede obtener un reembolso ilimitado del 2 % en efectivo en estaciones de servicio de EE. UU. y en tiendas departamentales seleccionadas de EE. UU. Esta es una tasa de recompensas decente ya que todas las demás compras obtienen un reembolso de efectivo estándar del 1%.

La tarjeta Blue Cash Everyday también ofrece una oferta de financiación especial para compras con una TAE inicial del 0 % durante los primeros 15 meses desde la fecha de apertura de la cuenta. Una vez que finaliza el período de introducción, se aplica una APR variable de 14.24% a 24.24% (Ver tasas y cargos).

La mejor tarjeta de viaje

Tarjeta American Express® Dorada

En el sitio seguro de American Express

  • Recompensas

    4X puntos Membership Rewards® en restaurantes (más comida para llevar y entrega en los EE. UU.) y en supermercados de los EE. UU. (hasta $25,000 por año calendario en compras, luego 1X), 3X puntos en vuelos reservados directamente con aerolíneas o en amextravel.com, 1X puntos en todas las demás compras

  • bono de bienvenida

    60,000 puntos Membership Rewards® después de gastar $4,000 en compras elegibles dentro de los primeros 6 meses de membresía de la tarjeta

  • Cuota anual

  • Introducción APR

  • TAE ordinaria

  • Tarifa de transferencia de saldo

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

ventajas

  • Hasta $120 de crédito para cenar anualmente ($10 al mes) por compras realizadas con Grubhub, Seamless y restaurantes elegibles (después de una inscripción única)
  • Uber Cash de hasta $120 al año ($10 al mes) para pedidos de Uber Eats en EE. UU. y viajes de Uber en EE. UU. (se debe agregar la tarjeta a la aplicación de Uber para recibir el beneficio de Uber Cash)
  • Sólido programa de recompensas con puntos 4X ganados en restaurantes y puntos 3X ganados en vuelos reservados directamente con aerolíneas o amextravel.com
  • El plan de seguro de equipaje cubre hasta $1,250 por equipaje de mano y hasta $500 por equipaje facturado dañado, perdido o robado
  • Sin cargo por compras realizadas fuera de los EE. UU.

Contras

  • Sin período APR introductorio
  • cuota anual de $250
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 1 año: $1,074
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 5 años: $2,969

Los totales de las recompensas incorporan los puntos obtenidos del bono de bienvenida

¿Para quién es esto? Los consumidores que disfrutan de viajar y salir a cenar pueden beneficiarse de las recompensas y ventajas adicionales que ofrece la tarjeta American Express® Gold. Puede ganar puntos 4X Membership Rewards® cuando cena en restaurantes y puntos 3X en vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel.

Y cuando reserva habitaciones a través de The Hotel Collection con American Express Travel, puede recibir un crédito de hotel de $100 para gastar en actividades de restaurante, spa y resort que califiquen. Además, cuando reserva una estadía de al menos dos noches consecutivas, puede recibir una mejora de habitación, previa aprobación.

Incluso si viajar no es lo más importante ahora, puede beneficiarse de ganar recompensas en compras en supermercados de EE. UU. y recibir un crédito en comida para llevar elegible. Los titulares de tarjetas ganan puntos 4X en compras en supermercados de EE. UU. (hasta $ 25,000 por año en compras, luego 1X), más puntos 1X en todas las demás compras.

Además, recibe un crédito anual para comidas de $120 ($10 por mes) para cubrir alimentos de Grubhub, Seamless, The Cheesecake Factory, Ruth’s Chris Steak House, Boxed y Shake Shack participantes.

Si bien la tarjeta Amex Gold viene con una tarifa anual de *$250, aprovechar el crédito para comidas de $120 puede reducir el costo a $130. *(Ver tarifas y cargos.)

La mejor tarjeta de lujo

La tarjeta Platinum Card® de American Express

En el sitio seguro de American Express

  • Recompensas

    Gane 5X Puntos Membership Rewards® por vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel hasta $500,000 en estas compras por año calendario, 5X Puntos Membership Rewards® en hoteles prepagos reservados con American Express Travel, 1X puntos en todas las demás compras elegibles

  • bono de bienvenida

    Gane 100 000 puntos Membership Rewards® después de gastar $6000 dentro de los seis meses posteriores a la membresía de la tarjeta. Solicite y seleccione su diseño de Tarjeta de metal preferido: Classic Platinum Card®, Platinum x Kehinde Wiley o Platinum x Julie Mehretu.

  • Cuota anual

  • Introducción APR

  • TAE ordinaria

  • Tarifa de transferencia de saldo

  • Tarifa de transacción extranjera

  • crédito necesario

ventajas

  • Hasta $200 en créditos de tarifas anuales de aerolíneas
  • Hasta $200 en ahorros anuales de Uber
  • $ 200 de crédito de hotel: obtenga $ 200 de reembolso en créditos de estado de cuenta cada año en reservas prepagas de Fine Hotels + Resorts® o The Hotel Collection, que requieren una estadía mínima de dos noches, a través de American Express Travel cuando paga con su tarjeta Platinum Card®
  • Crédito de entretenimiento digital de $240: Reciba hasta $20 cada mes en compras elegibles realizadas con su tarjeta Platinum Card® en uno o más de los siguientes: Audible, Disney+, The Disney Bundle, ESPN+, Hulu, Peacock, SiriusXM y The New York Times (se requiere inscripción)
  • $155 de crédito de Walmart+: cubra el costo de una membresía mensual de $12.95 de Walmart+ con un crédito de estado de cuenta después de pagar Walmart+ cada mes con su tarjeta Platinum (el costo incluye $12.95 más el impuesto local sobre las ventas aplicable)

Contras

  • Cuota anual de $695
  • Sin ofertas especiales de financiación en nuevas compras

¿Para quién es esto? Si desea viajar con lujo y beneficiarse de grandes recompensas en pasajes aéreos y gastos de hotel elegibles, considere la tarjeta Platinum Card® de American Express. Esta tarjeta ofrece 5X puntos competitivos Membership Rewards® en vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel (a partir del 1 de enero de 2021, esto se aplica hasta $500,000 por año calendario), 5X puntos en hoteles prepagos reservados con American Express Travel y 1X puntos en todas las demás compras.

Además de las recompensas, los titulares de tarjetas pueden beneficiarse de hasta $200 en créditos de tarifas anuales de la aerolínea para cubrir imprevistos, como tarifas de equipaje, mejoras de asientos y compras durante el vuelo. Si vuela con frecuencia, hay otra ventaja para ahorrar dinero que puede permitirle pasar rápidamente por seguridad: un crédito de tarifa de solicitud para Global Entry ($100) cada 4 años o TSA PreCheck ($85) cada 4,5 años.

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