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Las mejores tarjetas de crédito Capital One de marzo de 2022

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Capital One Spark Cash for Business ya no está disponible para nuevos solicitantes; sin embargo, Capital One ha lanzado 3 nuevas tarjetas de presentación para propietarios de pequeñas empresas. Hacer clic aquí aprender más.

Capital One ofrece algunas de las mejores tarjetas de crédito con devolución de efectivo y recompensas disponibles para consumidores y propietarios de pequeñas empresas. Las tarjetas Savor y Venture figuran en la lista de las mejores tarjetas para comidas y viajes de Select, respectivamente, y otros titulares de tarjetas pueden ganar generosas recompensas en sus gastos diarios.

Capital One a menudo actualiza sus tarjetas para hacerlas más competitivas e incluso las ajusta para satisfacer los hábitos de gasto cambiantes de los consumidores. Más recientemente, las tarjetas Savor agregaron recompensas adicionales en los servicios de transmisión por tiempo limitado y, antes de eso, Capital One amplió las opciones de canje de recompensas para sus tarjetas Venture.

Select revisa las principales tarjetas de crédito de Capital One en seis categorías, para que pueda elegir la mejor tarjeta según sus hábitos de gasto.

Las mejores tarjetas de crédito Capital One

La mejor tarjeta Capital One sin cuota anual

Tarjeta de crédito con recompensas en efectivo Quicksilver de Capital One

La información sobre la tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards ha sido recopilada de forma independiente por CNBC y no ha sido revisada ni proporcionada por el emisor de la tarjeta antes de la publicación.

  • Recompensas

    1.5% de reembolso en efectivo en cada compra

  • bono de bienvenida

    Obtenga un bono en efectivo de $200 por única vez después de gastar $500 en compras dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta

  • Cuota anual

  • Introducción APR

    0% APR durante los primeros 15 meses en compras y transferencias de saldo

  • TAE ordinaria

    15,49% a 25,49% variable

  • Tarifa de transferencia de saldo

    3% para ofertas APR promocionales; ninguno para saldos transferidos a APR regular

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

ventajas

  • Sin cuota anual
  • Bajo requisito de gasto para el bono de bienvenida
  • Canjee el reembolso en efectivo por cualquier cantidad en cualquier momento
  • 0% APR durante los primeros 15 meses en compras y transferencias de saldo
  • Sin tarifa de transacción extranjera

Contras

  • Tarifa de transferencia de saldo del 3% durante los primeros 15 meses que su cuenta esté abierta
  • No hay categorías de recompensas de bonificación
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 1 año: $532
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 5 años: $1,859

Los totales de las recompensas incorporan los puntos obtenidos del bono de bienvenida

¿Para quién es esto? La tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards es una tarjeta de crédito sin cargo anual fácil de usar que ofrece devolución de efectivo y un generoso bono de bienvenida. Los titulares de tarjetas obtienen un reembolso del 1,5% en efectivo en todo lo que compran, que se puede canjear convenientemente en cualquier momento y por cualquier cantidad.

Además, si gasta $500 dentro de los primeros tres meses de apertura de su cuenta, obtendrá un bono en efectivo de $200. Eso es como recuperar el 40%.

Más allá de las recompensas, puedes financiar nuevas compras o transferir deuda con una TAE del 0% durante los primeros 15 meses desde la apertura de la cuenta (luego 15,49% a 25,49% TAE variable). Esto le proporciona más de un año para pagar grandes compras o deshacerse de la deuda de una vez por todas. Solo tenga en cuenta que hay una tarifa de transferencia de saldo del 3% para las ofertas de APR promocionales (como el período de introducción de 15 meses) y ninguna tarifa para los saldos transferidos a la APR regular.

La tarjeta Quicksilver tampoco tiene cargos por transacciones en el extranjero y brinda seguro de accidentes de viaje, asistencia en viaje las 24 horas, protección de garantía extendida y acceso a experiencias culinarias, de entretenimiento y eventos deportivos de primer nivel.

La mejor tarjeta de devolución de efectivo Capital One

Tarjeta de crédito Capital One Savor Cash Rewards

La información sobre la tarjeta de crédito Capital One Savor Cash Rewards ha sido recopilada de forma independiente por Select y no ha sido revisada ni proporcionada por el emisor de la tarjeta antes de la publicación.

  • Recompensas

    4% de reembolso en efectivo en comidas y entretenimiento, 4% en servicios de transmisión elegibles, 3% en supermercados y 1% en todas las demás compras

  • bono de bienvenida

    Gane un bono en efectivo de $300 por única vez una vez que gaste $3,000 en compras dentro de los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta

  • Cuota anual

  • Introducción APR

    0% durante los primeros 12 meses en compras; N/A en transferencias de saldo

  • TAE ordinaria

    15,99% a 24,99% variable

  • Tarifa de transferencia de saldo

    3% para ofertas APR promocionales; ninguno para saldos transferidos a APR regular

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

ventajas

  • Reembolso ilimitado del 4 % en compras de entretenimiento
  • 8 % de reembolso en efectivo en todas las compras de boletos de Vivid Seats hasta enero de 2022
  • Posibilidad de canjear recompensas por cualquier cantidad, a diferencia de otras tarjetas con un mínimo de $25
  • Sin cargo por compras realizadas fuera de los EE. UU.

Contras

  • Cuota anual de $95
  • Los servicios de cable, transmisión digital y membresía están excluidos de la tasa de reembolso del 4 %.
  • No hay ofertas introductorias de financiamiento al 0% para compras o transferencias de saldo
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 1 año: $588
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 5 años: $1,741

Los totales de las recompensas incorporan el reembolso en efectivo obtenido del bono de bienvenida

¿Para quién es esto? Si su noche ideal es pedir comida para llevar y ver una película, debe considerar la tarjeta de crédito Capital One Savor Cash Rewards. Esta tarjeta ofrece 4% de reembolso en efectivo en comidas y entretenimiento, 3% en supermercados y 1% en todas las demás compras.

Los titulares de la tarjeta Plus Savor obtienen un 4% de reembolso en efectivo en servicios de transmisión elegibles, como Netflix, Hulu y Disney+, hasta el 30 de septiembre de 2020. Y las compras de boletos de Vivid Seats obtienen el doble de reembolso en efectivo (8%) hasta enero de 2022.

Además de las recompensas, puede usar esta tarjeta para financiar nuevas compras sin intereses durante el primer año que tenga abierta su cuenta (después de 15.99% a 24.99% APR variable).

Si bien esta tarjeta tiene una tarifa anual de $ 95, puede recuperarla si gasta $ 2,375 al año combinados en comidas y entretenimiento.

La mejor tarjeta de viaje Capital One

Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards

La información sobre la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards ha sido recopilada de forma independiente por Select y no ha sido revisada ni proporcionada por el emisor de la tarjeta antes de la publicación.

  • Recompensas

    5X millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel℠, 2X millas por dólar en cada otra compra

  • bono de bienvenida

    Gane 60,000 millas de bonificación una vez que gaste $3,000 en compras dentro de los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta.

  • Cuota anual

  • Introducción APR

    N/A para compras y transferencias de saldo

  • TAE ordinaria

    17.24% a 24.49% variable en compras y transferencias de saldo

  • Tarifa de transferencia de saldo

    3% para ofertas APR promocionales; ninguno para saldos transferidos a APR regular

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

ventajas

  • 5X millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel℠
  • Crédito de tarifa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck de hasta $ 100 cada 4 años

Contras

  • Sin APR introductorio
  • Hay una tarifa anual de $ 95
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 1 año: $1,466
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 5 años: $2,931

Los totales de las recompensas incorporan las millas ganadas con el bono de bienvenida

¿Para quién es esto? La tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards es una excelente opción para los viajeros que no son leales a una cadena hotelera en particular. Esta tarjeta ofrece uno de los mejores programas de recompensas para viajes, especialmente para reservas de hoteles. Los titulares de tarjetas ganan 2X millas en todas las compras, más 5X millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel℠.

Por lo general, solo puede canjear recompensas como una declaración de compras de viajes anteriores, pero Capital One agregó recientemente la opción de canjear millas por servicios de entrega, comida para llevar y transmisión en restaurantes hasta el 30 de abril de 2021.

Una ventaja notable de esta tarjeta es un crédito de tarifa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck cada cuatro años por un valor de hasta $ 100. Si viaja a menudo por aeropuertos, este beneficio puede ahorrarle tiempo y dinero.

Si bien Venture viene con una tarifa anual de $ 95, es baja en comparación con otras tarjetas de viaje con tarifas anuales de más de $ 500. Esta tarjeta no tiene tarifas de transacción en el extranjero y viene con una variedad de beneficios de viaje, como seguro de accidentes de viaje, servicios de asistencia en viaje las 24 horas y una exención de daños por colisión de alquiler de automóviles.

Tarjeta Capital One de mejor estudiante

Recompensas para estudiantes de Journey de Capital One

La información sobre Journey Student Rewards de Capital One ha sido recopilada de forma independiente por CNBC y no ha sido revisada ni proporcionada por el emisor de la tarjeta antes de la publicación.

  • Recompensas

    Obtenga un 1% de reembolso en efectivo en todas sus compras. Pague a tiempo para aumentar su reembolso en efectivo a un total de 1.25% para ese mes.

  • bono de bienvenida

  • Cuota anual

  • Introducción APR

  • TAE ordinaria

  • Tarifa de transferencia de saldo

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

ventajas

  • Sin cuota anual
  • Sin cargo por compras realizadas fuera de los EE. UU.
  • Acceda a un límite de crédito más alto en tan solo 6 meses

Contras

  • 26,99% TAE variable
  • Sin ofertas especiales de financiación

¿Para quién es esto? Si desea aprender a usar el crédito de manera responsable mientras está en la universidad, Journey Student Rewards de Capital One puede ayudarlo a aprender buenos hábitos sin cobrar una tarifa anual. Esta tarjeta lo alienta a pagar a tiempo con el beneficio de obtener un reembolso adicional en efectivo.

Los titulares de tarjetas obtienen un reembolso del 1% en efectivo en todas las compras, que aumenta al 1,25% por cada ciclo de facturación en el que realiza al menos su pago mínimo a tiempo. Mientras pagas el minimo mantiene su cuenta al día y evita recargos por pagos atrasados, lo alentamos a pagar en su totalidad para evitar cargos por intereses de la elevada APR del 26.99% de esta tarjeta. Al usar esta tarjeta durante la universidad para hacer compras y pagar facturas, puede lograr un buen puntaje de crédito al graduarse.

Tenga en cuenta que esta tarjeta de crédito para estudiantes universitarios no requiere que sea estudiante para calificar, pero deberá demostrar que cumple con los requisitos de ingresos al proporcionar su estado laboral y el ingreso anual total durante el proceso de solicitud.

Más allá de las recompensas y la capacidad de crear crédito, puede usar esta tarjeta en el extranjero sin cargos por transacciones en el extranjero y beneficiarse de un seguro de accidentes de viaje, exención de daños por colisión de alquiler de automóviles y más.

La mejor tarjeta Capital One para tarjeta de crédito mala

Mastercard® asegurada de Capital One

La información sobre Secured Mastercard® de Capital One ha sido recopilada de forma independiente por CNBC y no ha sido revisada ni proporcionada por el emisor de las tarjetas antes de la publicación.

  • Recompensas

    Esta tarjeta no ofrece devolución de efectivo, puntos o millas

  • bono de bienvenida

  • Cuota anual

  • Introducción APR

    N/A para compras y transferencias de saldo

  • TAE ordinaria

    26.99% variable en compras y transferencias de saldo

  • Tarifa de transferencia de saldo

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

ventajas

  • Sin cuota anual
  • Depósito reembolsable de $49, $99 o $200
  • Obtenga acceso a una línea de crédito más alta después de realizar sus primeros cinco pagos mensuales a tiempo
  • Sin cargo por compras realizadas fuera de los EE. UU.
  • Flexibilidad para cambiar la fecha de vencimiento de su pago

Contras

  • APR variable alto 26.99%
  • Sin programa de recompensas
  • Después de solicitar y enviar su depósito, toma de 2 a 3 semanas obtener su tarjeta
  • Capital One revisa periódicamente su cuenta para ver si puede realizar la transición a una tarjeta no asegurada, pero a diferencia de la tarjeta asegurada Discover it®, no hay un cronograma claro de cuándo ocurrirá esto.

¿Para quién es esto? Los posibles titulares de tarjetas con mal crédito pueden tener dificultades para abrir una tarjeta de crédito tradicional sin garantía. Sin embargo, a menudo existe la oportunidad de calificar para una tarjeta asegurada, como Secured Mastercard® de Capital One, que se puede usar para realizar compras como una tarjeta no asegurada.

La principal diferencia es que deberá realizar un depósito de seguridad de $49, $99 o $200, según su capacidad crediticia, para recibir un límite de crédito de $200. Esta tarjeta se destaca por ofrecer la oportunidad de calificar para un depósito más bajo y aún así recibir el mismo límite de crédito de $200.

Y si no califica para los depósitos de $ 49 o $ 99, puede recibir acceso a un límite de crédito más alto en tan solo seis meses sin necesidad de un depósito adicional. Capital One lo considera automáticamente para un aumento del límite de crédito en función de su pago…

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