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Las mejores tarjetas de crédito para compras en Costco de abril de 2022

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Los compradores de Costco están dedicados a los descuentos por volumen del minorista y al pollo rostizado, pero debe asegurarse de tener la tarjeta de crédito correcta antes de comprar allí. Desde 2016, Visa es la tarjeta de crédito exclusiva de Costco.

Eso significa que no podrá pagar en la tienda con una tarjeta de crédito respaldada por American Express, Mastercard o Discover. Sin embargo, puede usar una tarjeta Mastercard o Discover en Costco.com y a través de la aplicación Costco. Si prefiere comprar en la tienda en Costco con una tarjeta de crédito, asegúrese de tener una tarjeta de crédito respaldada por Visa.

Aquí están SeleccioneSelecciones de las mejores tarjetas de crédito para comprar en Costco:

Tarjeta Costco Anywhere Visa® de Citi

  • Recompensas

    4% de reembolso en efectivo en gasolina elegible por los primeros $7,000 por año (luego 1%); 3% de reembolso en efectivo en restaurantes y compras de viajes elegibles; 2% de reembolso en efectivo en todas las demás compras de Costco y Costco.com; 1% de reembolso en efectivo en todas las demás compras

  • bono de bienvenida

  • Cuota anual

    $0, se requiere membresía de Costco

  • Introducción APR

    N/A para compras y transferencias de saldo

  • TAE ordinaria

    15.49% variable en compras y transferencias de saldo

  • Tarifa de transferencia de saldo

    5% de cada transferencia de saldo; $5 mínimo

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

ventajas

  • Generosas recompensas de gasolina
  • Sin cargo por compras realizadas fuera de los EE. UU.

Contras

  • Se requiere membresía de Costco
  • Las recompensas se distribuyen una vez al año y solo se pueden canjear en los almacenes Costco de EE. UU.
  • Sin bono de bienvenida, por lo que no puede maximizar las recompensas durante los primeros meses de la apertura de la tarjeta
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 1 año: $406
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 5 años: $2,031

¿Para quién es esto? Quizás la opción más obvia es la tarjeta Costco Anywhere Visa® de Citi. No hay una tarifa anual y el requisito de membresía de Costco no debería ser un problema, ya que necesita una membresía para comprar en el almacén (a menos que comparta con un familiar o amigo).

Los titulares de tarjetas obtienen un 4 % de reembolso en efectivo por la gasolina elegible durante los primeros $ 7,000 por año (luego 1 %); 3% de reembolso en efectivo en restaurantes y compras de viajes elegibles; 2% de reembolso en efectivo en todas las compras elegibles de Costco y Costco.com; y 1% de reembolso en efectivo en todas las demás compras.

Una peculiaridad de esta tarjeta: obtiene un certificado de recompensa anual una vez al año, y solo se puede canjear en un almacén Costco de EE. UU. Puede canjear el certificado por compras en Costco, una tarjeta de compras de Costco (que se puede usar para compras en Costco.com) o efectivo (a discreción de Costco). Obtenga más información sobre cómo canjear las recompensas de la tarjeta de crédito de Costco.

Los beneficios adicionales incluyen tarifas de transacciones extranjeras, asistencia de viaje y de emergencia, seguro de accidentes de viaje en todo el mundo y seguro de alquiler de automóviles en todo el mundo.

¿Quieres aún más información? Aquí hay 5 cosas clave que debe saber sobre la tarjeta Visa Costco Anywhere.

Chase Freedom Unlimited®

  • Recompensas

    Disfrute de un 5% de reembolso en efectivo en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards®, nuestro principal programa de recompensas que le permite canjear recompensas por reembolsos en efectivo, viajes, tarjetas de regalo y más; 3 % de reembolso en efectivo en compras en farmacias y cenas en restaurantes, incluido el servicio de comida para llevar y de entrega elegible, y 1.5 % en todas las demás compras

  • bono de bienvenida

    Gane un 1,5 % adicional en todo lo que compre (hasta $20 000 gastados en el primer año), con un valor de hasta $300 de reembolso en efectivo. Eso es 6.5 % en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards®, 4.5 % en restaurantes y farmacias, y 3 % en todas las demás compras.

  • Cuota anual

  • Introducción APR

    0% durante los primeros 15 meses desde la apertura de la cuenta en compras y transferencias de saldo

  • TAE ordinaria

    14,99% a 23,74% variable

  • Tarifa de transferencia de saldo

    Cargo de introducción de $5 o 3% del monto de cada transferencia, lo que sea mayor, en transferencias realizadas dentro de los 60 días posteriores a la apertura de la cuenta. Después de eso, $5 o el 5% del monto de cada transferencia, lo que sea mayor.

  • Tarifa de transacción extranjera

    3% de cada transacción en dólares estadounidenses

  • Crédito necesario

ventajas

  • Sin cuota anual
  • Las recompensas se pueden transferir a una tarjeta Chase Ultimate Rewards
  • Generoso bono de bienvenida

Contras

  • Comisión del 3% cobrada en transacciones extranjeras

¿Para quién es esto? Chase Freedom Unlimited® no tiene tarifa anual y tiene un programa de devolución de efectivo simple. Obtenga un 5 % de reembolso en efectivo en viajes comprados a través de Chase, un 3 % en cenas en restaurantes, incluida la comida para llevar, y farmacias, y un 1,5 % en todas las demás compras. Si no desea lidiar con categorías de bonificación rotativas o activación, esta tarjeta puede ser una forma sencilla de obtener un reembolso en efectivo.

Los tarjetahabientes pueden aprovechar un generoso bono de bienvenida: hasta $20,000 gastados en el primer año, los tarjetahabientes ganan un 1.5% adicional en todas las categorías.

Chase Freedom Unlimited® ofrece una APR del 0% durante los primeros 15 meses en nuevas compras y transferencias de saldo (después, 14.99% a 23.74% APR variable). Hay un cargo por transferencia de saldo inicial de $5 o del 3 % del monto de cada transferencia, lo que sea mayor, en las transferencias realizadas dentro de los 60 días posteriores a la apertura de la cuenta. Después de eso, son $5 o el 5% del monto de cada transferencia, lo que sea mayor. Los titulares de tarjetas también pueden beneficiarse de la protección de compra y la protección de garantía extendida.

Tarjeta Wells Fargo Cash Wise Visa®

  • Recompensas

    1.5% de recompensas en efectivo en compras

  • bono de bienvenida

    Bono de recompensas en efectivo de $ 150 después de gastar $ 500 en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta

  • Cuota anual

  • Introducción APR

    0% durante los primeros 15 meses desde la apertura de la cuenta en compras y transferencias de saldo que califican

  • TAE ordinaria

    14.49% a 24.99% variable en compras y transferencias de saldo

  • Tarifa de transferencia de saldo

    Tarifa inicial del 3 % (mínimo de $5) durante 120 días desde la apertura de la cuenta, luego hasta el 5 % (mínimo de $5)

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

ventajas

  • Sin cuota anual
  • Use su tarjeta de débito o de cajero automático de Wells Fargo para canjear recompensas por efectivo en cajeros automáticos de Wells Fargo (incrementos de $20)
  • Generoso bono de bienvenida

Contras

  • Por debajo del promedio 1.5% de reembolso en efectivo
  • Comisión del 3% cobrada en transacciones extranjeras
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 1 año: $482
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 5 años: $1,809

Los totales de las recompensas incorporan el reembolso en efectivo obtenido del bono de bienvenida y asume que usa billeteras móviles elegibles para el 75 % de las compras en su primer año.

¿Para quién es esto? La tarjeta Wells Fargo Cash Wise Visa® ofrece recompensas en efectivo decentes del 1.5% en compras elegibles. Eso puede aumentar a 1.8% de recompensas en efectivo cuando usa una billetera móvil calificada, como Apple Pay® y Google Pay™, durante los primeros 12 meses desde la apertura de la cuenta.

No hay una tarifa anual y el programa de devolución de efectivo es sencillo, sin activación ni categorías de bonificación rotativas. Y puede utilizar cómodamente su tarjeta de débito o de cajero automático de Wells Fargo para canjear reembolsos en efectivo en cajeros automáticos de Wells Fargo en incrementos de $20.

La tarjeta Wells Fargo Cash Wise Visa® también viene con protección para teléfono celular, hasta $600 (sujeto a un deducible de $25), por daño o robo elegible cuando paga su factura mensual de teléfono celular con esta tarjeta.

Tarjeta PenFed Power Cash Rewards Visa Signature®

  • Recompensas

    1.5 % de reembolso en efectivo en todas las compras, 2 % de reembolso en efectivo en todas las compras para miembros de PenFed Honors Advantage

  • bono de bienvenida

    Crédito de estado de cuenta de $100 cuando gasta $1,500 en los primeros 90 días desde la apertura de la cuenta

  • Cuota anual

  • TAE promocional

    Tasa de transferencia de saldo promocional del 0 % durante 12 meses en transferencias realizadas desde ahora hasta el 30 de septiembre de 2022*

  • TAE ordinaria

    14,99% a 17,99% variable sobre compras; 17.99% no variable en transferencias de saldo

  • Tarifa de transferencia de saldo

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

ventajas

  • 2 % de reembolso en efectivo en todas las compras para los miembros de PenFed Honors Advantage
  • Bono de bienvenida, que es difícil de encontrar entre las tarjetas de devolución de efectivo de tarifa plana sin tarifa anual
  • No hay activaciones de categorías de bonificación ni límites en la cantidad de devolución de efectivo que puede ganar

Contras

  • Tarifa de transferencia de saldo del 3%
  • Se requiere membresía de cooperativa de ahorro y crédito
  • Reembolso de efectivo estimado ganado después de 1 año: $543
  • Reembolso de efectivo estimado ganado después de 5 años: $2,313

Los totales de las recompensas incorporan los puntos ganados con el bono de bienvenida y suponen que usted es miembro de PenFed Honors Advantage y gana un 2 % de reembolso en efectivo

*Después del período de transferencia de saldo promocional, la APR para el saldo impago y cualquier transferencia de saldo nuevo será del 17.99%. Se aplica una tarifa de transferencia de saldo del 3% a cada transferencia. Esta transacción está sujeta a aprobación de crédito. Si aprovecha esta transferencia de saldo, se le cobrarán intereses de inmediato en todas las compras realizadas con su tarjeta de crédito, a menos que pague el saldo total de la cuenta, incluidas las transferencias de saldo, en su totalidad cada mes antes de la fecha de vencimiento del pago.

¿Para quién es esto? La tarjeta PenFed Power Cash Rewards Visa Signature® puede generarle un 2 % de reembolso en efectivo en cada compra, si es miembro de PenFed Honors Advantage (que requiere una cuenta de cheques calificada o afiliación militar). De lo contrario, obtiene un reembolso del 1,5 % en efectivo en todas las compras.

PenFed es una cooperativa de crédito, por lo que se requiere membresía para abrir una tarjeta. Cualquiera puede unirse solicitando, abriendo una cuenta de ahorros con un depósito de $5 y manteniendo un saldo de cuenta de $5.

Para obtener la tasa de devolución de efectivo más alta, debe convertirse en miembro de Honors Advantage de una de varias maneras: estar en un estado de servicio militar activo, ser miembro de las Reservas o de la Guardia Nacional, ser un veterano militar de los EE. Servicio; ser el propietario principal tanto de la tarjeta de crédito como de la cuenta corriente de cualquier producto abierto existente de PenFed (excluidas las cuentas de PenCheck Limited); o abra una nueva cuenta de cheques de Access America (que requiere un saldo diario o un depósito directo mensual de $500 o más para no pagar el cargo de servicio mensual de $10).

Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

  • Recompensas

    $50 de crédito de hotel Ultimate Rewards anual, 5X puntos en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards®, 3X puntos en comidas, 2X puntos en todas las demás compras de viajes, 5X puntos en viajes Lyft hasta marzo de 2022 y 1X puntos en todas las demás compras

  • bono de bienvenida

    Gane 60,000 puntos de bonificación después de gastar $4,000 en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta

  • Cuota anual

  • Introducción APR

  • TAE ordinaria

    15.99% a 22.99% variable en compras y transferencias de saldo

  • Tarifa de transferencia de saldo

    Ya sea $5 o el 5% del monto de cada transferencia, lo que sea mayor

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

ventajas

  • Los puntos valen un 25 % más cuando se canjean por viajes a través de Chase Ultimate Rewards®
  • Transfiera puntos a los principales programas de viajes frecuentes a una tarifa de 1:1, incluidos: IHG® Rewards Club, Marriott Bonvoy™ y World of Hyatt®
  • Las protecciones de viaje incluyen: exención de daños por colisión de alquiler de automóviles, seguro de retraso de equipaje y reembolso de retraso de viaje
  • Sin cargo por compras realizadas fuera de los EE. UU.

Contras

  • Cuota anual de $95
  • Sin APR introductorio del 0%
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 1 año: $1,506
  • Recompensas estimadas obtenidas después de 5 años: $2,528

Los totales de las recompensas incorporan los puntos obtenidos del bono de bienvenida

¿Para quién es esto? Chase Sapphire Preferred es una de las mejores tarjetas de crédito para viajes disponibles y combina bien con las otras dos tarjetas de crédito de Chase mencionadas anteriormente. Los titulares de tarjetas Chase Sapphire Preferred ganan 5X puntos en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards®, 3X puntos en comidas y 2X puntos en todas las demás compras de viajes.

Esta tarjeta se destaca por la fuerte tasa de canje cuando canjea puntos por viajes a través de Chase Ultimate Rewards. Los puntos valen un 25 % más, por lo que el bono de bienvenida de 60 000 puntos tiene un valor de hasta $750 para viajes reservados a través de Chase Ultimate Rewards (debes gastar $4000 en los primeros tres meses para ganar el bono). Esta es una excelente manera de maximizar el valor de los puntos y el bono de bienvenida.

Más allá de las recompensas, los titulares de tarjetas pueden beneficiarse de útiles beneficios de viaje, como un crédito de hotel anual Ultimate Rewards de $ 50, sin cargos por transacciones en el extranjero, seguro de cancelación/interrupción de viaje, colisión de alquiler de automóvil…

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