El equipo editorial de Select trabaja de forma independiente para revisar productos financieros y escribir artículos que creemos que nuestros lectores encontrarán útiles. Ganamos una comisión de los socios afiliados en muchas ofertas, pero no todas las ofertas en Select son de socios afiliados.
SoFi es un nombre familiar en el espacio de las finanzas personales. La empresa fintech se lanzó en 2011 para ayudar a los millennials a refinanciar sus préstamos estudiantiles, pero desde entonces se ha expandido a todo tipo de productos financieros.
Hoy en día, SoFi ofrece de todo, desde préstamos estudiantiles privados, préstamos personales, hipotecas y refinanciación de préstamos para automóviles, hasta banca, tarjetas de crédito, servicios de gestión de patrimonio, seguros e inversiones. En otras palabras, aparentemente es una ventanilla única o todas sus necesidades de dinero.
Esta revisión se centrará en el brazo de inversión de SoFi, que en sí mismo ofrece muchas opciones para hacer crecer su dinero. SoFi Invest® es una plataforma de inversión todo en uno que brinda a los usuarios la capacidad de negociar acciones, ETF, criptomonedas, además de permitirles comprar acciones fraccionarias y participar en OPI a precios de OPI (antes de negocian en una bolsa y el precio aumenta). Los inversores de SoFi también tienen acceso a un asesor robótico y cuentas IRA con ventajas fiscales para ahorrar para la jubilación.
A continuación, Select revisa las ofertas de SoFi Invest para brindarle detalles sobre sus opciones de inversión, características y tarifas para que pueda decidir si es adecuado para su dinero.
¡Suscríbete a la Newsletter Selecta!
Nuestras mejores selecciones en tu bandeja de entrada. Recomendaciones de compras que ayudan a mejorar tu vida, entregadas semanalmente. Registrate aquí.
Reseña de SoFi Invest
SoFi Invest®
Depósito mínimo y saldo
Los requisitos mínimos de depósito y saldo pueden variar según el vehículo de inversión seleccionado. Sin mínimo de cuenta para inversiones activas o automatizadas, o para participar en OPI. Mínimo de $5 para poseer una acción fraccionaria de una empresa. Mínimo de $10 para operar con criptomonedas
Tarifa
Las tarifas pueden variar según el vehículo de inversión seleccionado. La inversión activa tiene tarifas de comisión cero para negociar acciones y ETF (se pueden aplicar tarifas de intercambio y gestión de fondos). La inversión automatizada no tiene comisiones de gestión
Prima
Descargue la aplicación SoFi y obtenga hasta $ 1,000 cuando abra una cuenta de corretaje Active SoFi Invest®. Realice su primera operación criptográfica de $10 o más y gane $10 en bitcoin. SoFi cubre hasta $ 75 de cualquier tarifa de transferencia que su corretaje pueda cobrar cuando transfiere una cuenta a SoFi
vehículos de inversión
Opciones de inversión
Acciones, bonos, ETF, criptomonedas, acciones fraccionarias y participación en IPO
Recursos educativos
Los inversores pueden crear una lista de seguimiento personal que sigue sus acciones para mantenerse actualizados y recibir las últimas noticias de inversión.
ventajas
- Depósito mínimo de $0 para inversión activa y automatizada y participación en IPO
- Capacidad para comerciar con criptomonedas, comprar acciones fraccionarias y participar en OPI antes de negociar en el mercado público
- Sin comisiones por negociar acciones y ETF
- Sin comisiones de gestión para la inversión automatizada
- Variedad de bonos que se ofrecen
- Los miembros de SoFi obtienen acceso a descuentos en tarifas en otros productos de SoFi y acceso a eventos y experiencias exclusivos, así como servicios de carrera y acceso a asesores financieros.
Contras
- Mínimos requeridos para acciones fraccionarias ($ 5) y criptografía comercial ($ 10)
- Es posible que se apliquen tarifas de gestión de fondos y cambio con inversiones activas
Opciones de inversión de SoFi Invest
Aquellos que opten por el primero pueden invertir activamente y aprovechar el comercio sin comisión de SoFi en acciones y ETF (aunque se pueden aplicar tarifas de gestión de fondos y cambio). Sin tarifas de comisión significa esencialmente que SoFi no le cobrará por comprar o vender este tipo de valores en su plataforma.
Las acciones fraccionadas, que ofrece SoFi, le permiten ingresar a una acción costosa sin tener que comprar una acción completa. Como mencionamos anteriormente, los inversores activos de SoFi también pueden comerciar con criptomonedas (como Bitcoin y Ethereum) y comprar acciones de empresas a medida que cotizan en bolsa. El acceso a la oferta pública inicial no solo puede diversificar su cartera, sino que es un beneficio que históricamente se ha reservado para los inversores institucionales (es decir, los bancos) y las personas con un alto patrimonio neto.
Si bien SoFi ofrece a los inversionistas acceso a acciones fraccionarias, criptografía y OPI, no ofrece algunas de las opciones de inversión más estándar que los ahorradores para la jubilación suelen aprovechar, como fondos mutuos, fondos indexados y fondos de bonos (aunque tendrá acceso a ETF que pueden operar de manera similar). Tampoco hay opciones, futuros o comercio de divisas disponibles en la plataforma SoFi.
Si desea un enfoque más pasivo para invertir, puede hacerlo a través de SoFi Automated Investing y nunca pagar tarifas de administración de cuenta. La plataforma de robo-advisor utiliza algoritmos informáticos y datos de mercado para crear y gestionar su cartera de inversiones a partir de una amplia gama de ETF de bajo coste. Creará una cartera basada en su tolerancia al riesgo, objetivos y cronograma de inversión, y luego reequilibrará automáticamente sus inversiones trimestralmente.
Y si está buscando abrir una IRA para la jubilación, SoFi ofrece IRA tradicionales, Roth, SEP y Rollover.
Características
Más allá de su oferta única de opciones de inversión, SoFi Invest viene repleto de funciones y ventajas especiales para sus usuarios. Como ejemplo, aquí hay una variedad de bonos que los nuevos clientes pueden ganar:
- Descargue la aplicación SoFi y obtenga hasta $ 1,000 cuando abra una cuenta de corretaje Active SoFi Invest® (tendrá que hacer depósitos que califiquen)
- Realice su primera operación criptográfica de $10 o más y gane $10 en bitcoin
- SoFi cubre hasta $ 75 de cualquier tarifa de transferencia que su corretaje pueda cobrar cuando transfiere una cuenta a SoFi
Los inversores de SoFi también pueden crear una lista de seguimiento personal que sigue sus acciones para mantenerse actualizados y recibir las últimas noticias de inversión. Y si está buscando pedir dinero prestado, los miembros de SoFi reciben un descuento de la tasa de interés del 0,125 % en otros productos de préstamo de SoFi, como la refinanciación de préstamos estudiantiles y los préstamos personales. Como miembro de SoFi, puede esperar obtener acceso a eventos y experiencias exclusivos, así como servicios profesionales y asesores financieros sin costo.
La aplicación de SoFi está disponible para descargar de forma gratuita tanto en App Store (para iOS), donde tiene 4,8/5 estrellas, como en Google Play (para Android), donde tiene 4,3/5 estrellas en el momento en que se escribió este artículo.
Tarifa
Los requisitos mínimos de depósito y saldo varían según el vehículo de inversión de SoFi que seleccione. No hay un mínimo de cuenta para inversiones activas o automatizadas, o para participar en OPI.
Los inversores activos también pueden negociar acciones y ETF sin comisiones, pero es posible que se apliquen tarifas de intercambio y administración de fondos. Los inversores pasivos que utilizan el servicio automatizado de SoFi no tienen comisiones de gestión. Hay un mínimo de $5 para poseer una parte fraccionaria de una empresa y un mínimo de $10 para operar con criptomonedas. SoFi también cobra un margen de beneficio de hasta el 1,25 % en transacciones criptográficas, en el momento en que se escribió este artículo.
Línea de fondo
Pero si quiere poner su dinero en fondos mutuos o indexados, tendrá que buscar en otra parte. Charles Schwab es un buen lugar al que acudir, ya que ofrece estos fondos para comerciantes activos, además de cuentas IRA y dos opciones de asesores automáticos. Lea nuestra revisión completa de Charles Schwab.
Póngase al día con la cobertura detallada de Select de Finanzas personales, tecnología y herramientas, bienestar y más, y síguenos en Facebook, Instagram y Gorjeo para estar al día.
Nota editorial: Las opiniones, análisis, reseñas o recomendaciones expresadas en este artículo pertenecen únicamente al personal editorial de Select y no han sido revisadas, aprobadas ni respaldadas de otro modo por ningún tercero.