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Mantenerse al tanto de los cambios en su archivo de crédito no es fácil de hacer solo, pero un servicio de monitoreo de crédito como CreditWise® puede hacer que el proceso sea mucho más fácil. CreditWise es de uso completamente gratuito, a diferencia de muchos de los mejores servicios de monitoreo de crédito que cobran una tarifa mensual o anual.
Cuando se registra en CreditWise, puede obtener ayuda para detectar posibles fraudes con anticipación y monitorear su información personal en la web.
Estos son los beneficios de usar CreditWise y cómo puede suscribirse al servicio gratuito.
CreditWise® de Capital One
La información sobre CreditWise ha sido recopilada de forma independiente por CNBC y no ha sido revisada ni proporcionada por la empresa antes de su publicación.
Costo
Burós de crédito monitoreados
Modelo de calificación crediticia utilizado
Escaneo de la web oscura
Seguro de identidad
Beneficios de CreditWise
Costo
CreditWise es de uso completamente gratuito. No necesita ingresar una tarjeta de crédito durante el registro.
Se monitorean dos burós de crédito
CreditWise trabaja con dos de las tres agencias de crédito para monitorear sus informes de crédito de Experian y TransUnion. Si bien esto es decente, el monitoreo de crédito de triple oficina brinda la mayor cobertura al alertarlo también sobre cambios en sus informes de Equifax. Pero esta no es una opción con CreditWise.
Puede recibir actualizaciones por correo electrónico siempre que cambien sus informes de crédito de Experian y TransUnion. Las alertas que puede recibir incluyen consultas y aperturas de cuentas nuevas, cuentas morosas y cambios de saldo.
Escaneo web oscuro y alertas de seguridad social
CreditWise se destaca de otros servicios gratuitos al brindar vigilancia en la dark web y alertas de números de seguridad social. Si su número de seguro social o dirección de correo electrónico se encuentra en la web oscura, que incluye miles de sitios inseguros, foros de piratería y mercados digitales ilegales, CreditWise lo alertará.
Además, recibirá un aviso si su número de seguro social está asociado con una solicitud de crédito que tiene un nuevo nombre o dirección. (Obtenga más información sobre cómo ocurre el fraude con tarjetas de crédito y consejos para protegerse).
Simulador de puntuación de crédito
Como herramienta adicional, CreditWise proporciona un simulador de puntaje de crédito que puede ayudarlo a medir el efecto potencial que ciertas acciones, como pagar una deuda o cerrar una tarjeta de crédito, pueden tener en su puntaje de crédito.
Dado que el simulador proporciona información sobre el posible impacto que pueden causar estas acciones, puede tomar una decisión informada antes de cerrar una tarjeta o solicitar una nueva.
Cómo registrarse en CreditWise
Cualquiera puede registrarse en CreditWise, sin importar si es cliente de Capital One. Pero si tiene un producto Capital One, como la tarjeta de crédito Capital One® Savor® Cash Rewards o la cuenta de cheques Capital One 360®, puede registrarse y acceder a CreditWise sin problemas desde la aplicación móvil Capital One.
Si no es cliente de Capital One, así es como puede registrarse en CreditWise:
- Visite CreditWise.
- Ingrese su nombre y apellido y dirección de correo electrónico, luego haga clic en «Comenzar».
- Ingrese su fecha de nacimiento, número de seguro social, número de teléfono, domicilio.
- Revise y acepte los términos, luego haga clic en «Localizar mi información de crédito».
- Confirma tu identidad y crea una cuenta.
Línea de fondo
CreditWise es un excelente servicio gratuito de monitoreo de crédito que puede ayudarlo a realizar un seguimiento de los cambios en sus informes de crédito de Experian y TransUnion. Sin embargo, si desea una cobertura más completa, considere servicios pagos alternativos como Experian IdentityWorks℠ que monitorean las tres agencias de crédito y brindan cobertura de seguro de identidad.
Experian IdentityWorks℠
En el sitio seguro de Experian
Costo
$9.99 a $29.99 por mes
Burós de crédito monitoreados
Experian para el plan Plus o Experian, Equifax y TransUnion para el plan Premium
Modelo de calificación crediticia utilizado
Escaneo de la web oscura
Seguro de identidad
Sí, hasta $500,000 para el plan Plus y hasta $1 millón para el plan Premium*
*Seguro de robo de identidad suscrito por compañías de seguros subsidiarias o afiliadas de American International Group, Inc. (AIG). La descripción en este documento es un resumen y tiene únicamente fines informativos y no incluye todos los términos, condiciones y exclusiones de las políticas descritas. Consulte las pólizas reales para conocer los términos, condiciones y exclusiones de la cobertura. La cobertura puede no estar disponible en todas las jurisdicciones.
La información sobre los productos de Capital One ha sido recopilada de forma independiente por CNBC y no ha sido revisada ni proporcionada por el banco antes de su publicación. Capital One es miembro de la FDIC.
Nota editorial: Las opiniones, análisis, reseñas o recomendaciones expresadas en este artículo pertenecen únicamente al personal editorial de Select y no han sido revisadas, aprobadas ni respaldadas de otro modo por ningún tercero.
