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Tarjetas de recompensas Capital One Walmart

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Los compradores de Walmart pueden querer considerar abrir una de las tarjetas de crédito de la tienda para maximizar los ahorros en el minorista popular.

Walmart se asoció con Capital One en septiembre de 2019 para obtener dos tarjetas de crédito: la tarjeta Walmart Rewards® de marca compartida Capital One y la tarjeta Walmart Rewards™ de marca privada.

Ambas tarjetas ofrecen hasta un 5% de devolución y no tienen tarifa anual. Por lo tanto, es posible que no sepa qué tarjeta elegir, ya que son muy similares.

Para facilitar la decisión, Select se sumerge en las similitudes y diferencias de ambas tarjetas de crédito de Walmart para que pueda elegir la mejor tarjeta para sus necesidades.

Revisión de la tarjeta de recompensas de Walmart

  • Dónde puede usar las tarjetas de crédito de Walmart
  • Recompensas de tarjetas de crédito de Walmart
  • Beneficios adicionales
  • Tarifa
  • Línea de fondo

Tarjeta Capital One Walmart Rewards®

La información sobre la tarjeta Capital One Walmart Rewards® ha sido recopilada de forma independiente por CNBC y no ha sido revisada ni proporcionada por el emisor de la tarjeta antes de la publicación.

  • Recompensas

    5% de reembolso en efectivo en Walmart.com; 2% de reembolso en efectivo en compras en tiendas de Walmart, en restaurantes y en viajes; 1% de reembolso en efectivo en cualquier otro lugar donde se acepte Mastercard

  • bono de bienvenida

    5 % de devolución en compras en la tienda al usar Walmart Pay durante los primeros 12 meses después de la aprobación (después, gane 2 %)

  • Cuota anual

  • Introducción APR

  • TAE ordinaria

    17,99% a 26,99% variable

  • Tarifa de transferencia de saldo

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

Tarjeta Walmart Rewards™

La información sobre la tarjeta Walmart Rewards™ ha sido recopilada de forma independiente por CNBC y no ha sido revisada ni proporcionada por el emisor de la tarjeta antes de la publicación.

  • Recompensas

    5% de devolución en Walmart.com y en la aplicación de Walmart; 2% de devolución en tiendas Walmart, estaciones de combustible Walmart y Murphy USA

  • bono de bienvenida

    5 % de devolución en compras en la tienda al usar Walmart Pay durante los primeros 12 meses después de la aprobación (después, gane 2 %)

  • Cuota anual

  • Introducción APR

  • TAE ordinaria

  • Tarifa de transferencia de saldo

  • Tarifa de transacción extranjera

  • Crédito necesario

Dónde puede usar las tarjetas de crédito de Walmart

La mayoría de las tarjetas de crédito se pueden usar en cualquier lugar donde se acepte la red de tarjetas (Visa, Mastercard, American Express o Discover), pero algunas tarjetas tienen limitaciones. Las tarjetas de crédito con uso restringido se conocen como tarjetas de marca privada o tarjetas de tiendas y solo se pueden usar en las propiedades de la marca homónima.

Dado que la tarjeta Walmart Rewards™ es una tarjeta de marca privada, solo puede usar la tarjeta en las propiedades de Walmart, que incluyen Walmart.com, la aplicación Walmart, las tiendas Walmart y las gasolineras Murphy USA.

Por otro lado, la tarjeta Capital One Walmart Rewards® se puede usar en cualquier lugar donde se acepte Mastercard.

Si está buscando una tarjeta de crédito que pueda usarse en cualquier lugar, la tarjeta Capital One Walmart Rewards® ofrece más flexibilidad que la tarjeta Walmart Rewards™.

Recompensas de tarjetas de crédito de Walmart

Cada tarjeta de crédito de Walmart ofrece las mismas recompensas básicas, pero la tarjeta Capital One Walmart Rewards® ofrece un programa de recompensas más completo.

Ambas tarjetas ofrecen:

  • 5% de devolución en compras en Walmart.com
  • 2% de reembolso en compras de Walmart en la tienda

La tarjeta Capital One Walmart Rewards® también ofrece:

  • 2% de devolución en restaurantes y viajes
  • 1% de devolución en cualquier otro lugar donde se acepte Mastercard

Los nuevos solicitantes de cualquiera de las tarjetas también pueden aprovechar un bono de bienvenida: gane un 5 % ilimitado en las tiendas Walmart cuando use Walmart Pay durante los primeros 12 meses después de la aprobación. Después de que finalice la oferta de introducción, gane un 2 % de devolución.

Al igual que con otras tarjetas de crédito de Capital One, las recompensas se pueden canjear en cualquier momento y por cualquier monto. Las opciones de canje incluyen viajes, tarjetas de regalo, la capacidad de canjear puntos durante el proceso de pago en línea en Walmart.com y créditos en el estado de cuenta.

Beneficios adicionales de la tarjeta de crédito de Walmart

La tarjeta Capital One Walmart Rewards® ofrece la mayoría de los beneficios, que incluyen: protección de garantía extendida, seguro de accidentes de viaje, servicios de asistencia en viaje las 24 horas, protección de precios y más. La tarjeta Walmart Rewards™ no incluye estos beneficios.

Tarifas de la tarjeta de crédito de Walmart

Ambas tarjetas de Walmart no tienen una tarifa anual, pero las tasas de interés y otras tarifas difieren. La tarjeta Capital One Walmart Rewards® tiene una APR variable de 17.99% a 26.99%, mientras que la tarjeta Walmart Rewards™ tiene una APR variable de 26.99%.

Dado que la tarjeta Capital One Walmart Rewards® se puede usar en cualquier lugar donde se acepte Mastercard, los titulares de tarjetas tienen la posibilidad de usar la tarjeta en el extranjero, y sin pagar una tarifa de transacción en el extranjero. Esto le ahorra la tarifa del 3% que muchas otras tarjetas cobran por compras realizadas fuera de los EE. UU.

También puede usar la tarjeta para completar una transferencia de saldo, pero los términos no son ideales. Actualmente no hay ofertas especiales de financiamiento, y la tarifa de transferencia de saldo es del 3% para ofertas promocionales de APR; aunque no hay cargos por saldos transferidos a la APR regular.

Si está buscando financiar nuevas compras sin intereses o completar una transferencia de saldo, considere tarjetas alternativas, como la tarjeta Citi Simplicity®, que ofrece una APR introductoria del 0 % durante 21 meses en transferencias de saldo desde la fecha de la primera transferencia y 0 % APR de introducción durante 12 meses en compras desde la fecha de apertura de la cuenta (luego 14.99% a 24.99% APR variable; las transferencias de saldo deben completarse dentro de los cuatro meses posteriores a la apertura de la cuenta).

Línea de fondo

Las tarjetas de crédito de Walmart pueden parecer una buena opción a primera vista, ya que ofrecen hasta un 5% de reembolso en las compras de Walmart, pero una mirada más cercana muestra que las recompensas están más orientadas a las compras en línea de Walmart. Si prefiere comprar en Walmart.com, la aplicación de Walmart o a través de Walmart Grocery Pickup and Delivery, entonces la tasa de recompensas del 5 % no tiene igual.

Sin embargo, si prefiere comprar en las tiendas Walmart, puede encontrar tarjetas de recompensas alternativas, como la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards, que ofrece la misma tasa de recompensas en las tiendas Walmart (2X), además de otras ventajas como Global Entry o TSA Crédito de estado de cuenta PreCheck.

Y una tarjeta de devolución de efectivo básica, como la Citi® Double Cash Card, es una forma sencilla de ganar la misma cantidad de recompensas en todas las compras. Los titulares de tarjetas Double Cash obtienen un 2% de reembolso en efectivo: 1% en todas las compras y un 1% adicional después de pagar la factura de su tarjeta de crédito.

Si decide que una tarjeta de recompensas de Walmart es su mejor opción, la tarjeta Capital One Walmart Rewards® o la tarjeta Walmart Rewards™ pueden ayudarlo a ahorrar. La tarjeta Walmart Rewards™ es buena si solo planea usar la tarjeta en compras de Walmart, pero si quiere usar la tarjeta para algo más que Walmart, considere la tarjeta Capital One® Walmart Rewards™.

Tenga en cuenta que hay una solicitud para ambas tarjetas, y Capital One lo considerará inicialmente para la tarjeta Capital One Walmart Rewards®. Si no pueden aprobarlo para esa tarjeta, se lo considerará automáticamente para la tarjeta Walmart Rewards™.

Información sobre el Tarjeta Capital One Walmart Rewards®la tarjeta Walmart Rewards™ y la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards ha sido cobrada de forma independiente por CNBC y no ha sido revisada ni proporcionada por el emisor de las tarjetas antes de la publicación.

Nota editorial: Las opiniones, los análisis, las revisiones o las recomendaciones expresadas en este artículo pertenecen únicamente al personal editorial de Select y no han sido revisadas, aprobadas ni respaldadas de otro modo por ningún tercero.

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