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Fidelity es un nombre familiar en el mundo de las inversiones tanto para inversores principiantes como avanzados.
De hecho, es probable que haya encontrado uno o dos estudios de Fidelity mientras examinaba sus noticias comerciales normales, especialmente sobre la jubilación: el corredor proporciona un punto de referencia popular sobre cuánto necesita para jubilarse, pero es bien conocido por varias razones. .
Fidelity Investments ofrece servicios de asesoramiento financiero, planes de jubilación, gestión de patrimonio, comercio y corretaje. Los usuarios pueden aprovechar el comercio sin comisiones en muchos tipos de valores, fondos indexados con índice de gasto cero, tasas de margen bajas, cuentas IRA con ventajas impositivas, carteras administradas, amplias herramientas e investigaciones exhaustivas líderes en la industria de más de 20 proveedores
A continuación, Select revisa las ofertas de Fidelity Investments para brindarle los detalles sobre las opciones de inversión, las características y las tarifas para que pueda decidir si es adecuado para sus necesidades.
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Revisión de inversiones de fidelidad
Inversiones de fidelidad
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Depósito mínimo y saldo
Los requisitos mínimos de depósito y saldo pueden variar según el vehículo de inversión seleccionado. Sin mínimo para abrir una cuenta de Fidelity Go, pero con un saldo mínimo de $10 para que el robo-asesor comience a invertir. Saldo mínimo de $25,000 para asesoramiento y planificación personalizados de Fidelity
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Tarifa
Las tarifas pueden variar según el vehículo de inversión seleccionado. Tarifas de comisión cero para acciones, ETF, transacciones de opciones y algunos fondos mutuos; cero tarifas de transacción para más de 3,400 fondos mutuos; $0.65 por contrato de opciones. Fidelity Go es gratis para saldos inferiores a $10 000 (después, $3 por mes para saldos entre $10 000 y $49 999; 0,35 % para saldos superiores a $50 000). Fidelity Custom Planning & Advice tiene una tarifa de asesoramiento del 0,50 %
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Prima
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vehículos de inversión
Robo-asesor: Fidelity Go® y Fidelity® Planificación y asesoramiento personalizado IRA: Cuentas IRA Tradicionales, Roth y Rollover de Fidelity Investments Corretaje y comercio: Comercio de inversiones de fidelidad Otro: Fidelity Investments 529 Ahorros universitarios; HSA de fidelidad®
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Opciones de inversión
Acciones, bonos, ETF, fondos mutuos, CD, opciones y acciones fraccionarias
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Recursos educativos
Amplias herramientas e investigación exhaustiva líder en la industria de más de 20 proveedores independientes
ventajas
- Sin comisiones por operaciones con acciones, ETF y opciones
- Sin tarifas de transacción para más de 3,400 fondos mutuos
- Robo-advisor Fidelity Go (gratis para saldos inferiores a $10,000)
- Servicio de robo híbrido Fidelity Planificación y asesoramiento personalizados
- Oferta de $100 por tiempo limitado
- Abundantes herramientas y recursos educativos.
- Servicio al cliente 24/7
- Más de 100 sucursales físicas en los EE. UU. para soporte presencial
Contras
- El cargo de Fidelity Go es de $3 por mes para saldos entre $10,000 y $49,999; 0.35% para saldos mayores a $50,000
- El asesoramiento y planificación personalizados de Fidelity requiere un saldo mínimo de $25 000 y tiene una tarifa de asesoramiento del 0,50 %.
- Algunos de los fondos mutuos de Fidelity requieren alcanzar umbrales específicos
- Informes de interrupciones de la plataforma durante los días de mucho comercio
Opciones de inversión
Los comerciantes menos activos pueden usar su opción de robo-asesor llamada Fidelity Go®, donde Fidelity sugerirá una combinación de inversiones para ayudarlo a mantener su objetivo de ahorro por buen camino. También recibirá actualizaciones de progreso mensuales por correo electrónico que muestran la actividad de inversión en su cuenta. Las cuentas Fidelity Go invierten en una tasa de gasto cero Fidelity Flex® fondos mutuos que no cobran comisiones de administración o, con excepciones limitadas, gastos de fondos.
Y cuando necesite un asesoramiento financiero específico, puede optar por el servicio híbrido de robo-advisor, Fidelity® Planificación y Asesoramiento Personalizado. Además de la gestión de inversiones automatizada, su cuenta híbrida también incluye llamadas de asesoramiento personalizadas ilimitadas de un equipo de asesores de Fidelity.
Tanto Fidelity Go como el producto híbrido cobran tarifas de asesoramiento; consulte la sección «Cargos» para obtener más información.
Fidelity lo ayuda a ahorrar para la jubilación con sus cuentas IRA tradicionales, Roth y Rollover. También ofrece una HSA Fidelity®o cuenta de ahorros para la salud, donde puede pagar los gastos médicos calificados con ventajas impositivas hasta la jubilación.
Características
La investigación de Fidelity es más que suficiente de proveedores externos como Thomson Reuters, Ned Davis Research y Recognia. Sus recursos educativos incluyen herramientas y calculadoras, tales como:
- Puntaje de jubilación de Fidelity℠: vea cómo se está comparando con sus objetivos de jubilación con una herramienta que proporciona su puntaje de jubilación en solo 60 segundos cuando responde seis preguntas simples.
- Comercio de armaduras®: Administre estrategias comerciales de entrada y salida utilizando 10 piezas de información con esta herramienta.
- Planificador de bienes de fidelidad®: Acceda a un servicio en línea que lo guía a través del proceso de planificación patrimonial y lo ayuda a identificar a un abogado.
- Fidelity Five Money Musts: aprenda a administrar el dinero en el mundo real con este juego en línea.
El servicio de atención al cliente de Fidelity está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana por correo electrónico, teléfono o chat en vivo, e incluso puede reunirse con un representante en cualquiera de las ubicaciones en persona de Fidelity en más de 100 sucursales físicas en los EE. UU.
Es fácil administrar sus inversiones en Fidelity sobre la marcha. La aplicación Fidelity Investments está disponible para descargar de forma gratuita tanto en la App Store (para iOS), donde tiene 4,8/5 estrellas (y casi 2 millones de reseñas), y en Google Play (para Android), donde tiene 4,4/5 estrellas en el momento de escribir este artículo.
Tarifa
Los requisitos mínimos de depósito y saldo varían según la cuenta de Fidelity que seleccione.
Si bien no se requiere un mínimo para abrir una cuenta de Fidelity Go, el saldo de su cuenta debe ser de al menos $ 10 para que Fidelity pueda comenzar a invertir su dinero. los robo-advisor es gratuito para saldos inferiores a $10 000 (después, $3 por mes para saldos entre $10 000 y $49 999; 0,35 % para saldos superiores a $50 000).
El servicio de robo híbrido, Planificación y asesoramiento personalizado de Fidelity, requiere un saldo mínimo de $25,000 para comenzar. También hay una tarifa de asesoría anual del 0,50%, cuyo costo total estima Fidelity en $10,42 por mes para un saldo de $25,000.
Se pueden realizar transacciones sin comisión con acciones, ETF, opciones y algunos fondos mutuos. No hay tarifas de transacción para más de 3400 fondos mutuos, pero tenga en cuenta que algunos de los fondos mutuos de Fidelity pueden requerir alcanzar umbrales de financiamiento específicos. Hay una tarifa de $0.65 por contrato de opciones. Se pueden aplicar tarifas y mínimos adicionales para otros valores.
Línea de fondo
Aquellos que se sienten abrumados por las opciones de inversión pueden querer comenzar primero con un asesor robótico simple y directo como Betterment. El Betterment Portfolio está compuesto por ETF diversificados y de bajo costo, lo cual es clave para administrar el riesgo cuando invierte en el mercado. Además, Betterment no cobra mínimos y tiene una tarifa de cuenta anual baja. Lea nuestra revisión completa de mejora.
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Nota editorial: Las opiniones, los análisis, las revisiones o las recomendaciones expresadas en este artículo pertenecen únicamente al personal editorial de Select y no han sido revisadas, aprobadas ni respaldadas de otro modo por ningún tercero.
