Una opción de confianza para cualquier inversor

Fidelity es un nombre familiar en el mundo de las inversiones tanto para inversores principiantes como avanzados.

De hecho, es probable que haya encontrado uno o dos estudios de Fidelity mientras examinaba sus noticias comerciales normales, especialmente sobre la jubilación: el corredor proporciona un punto de referencia popular sobre cuánto necesita para jubilarse, pero es bien conocido por varias razones. .

Fidelity Investments ofrece servicios de asesoramiento financiero, planes de jubilación, gestión de patrimonio, comercio y corretaje. Los usuarios pueden aprovechar el comercio sin comisiones en muchos tipos de valores, fondos indexados con índice de gasto cero, tasas de margen bajas, cuentas IRA con ventajas impositivas, carteras administradas, amplias herramientas e investigaciones exhaustivas líderes en la industria de más de 20 proveedores

A continuación, Select revisa las ofertas de Fidelity Investments para brindarle los detalles sobre las opciones de inversión, las características y las tarifas para que pueda decidir si es adecuado para sus necesidades.

Fidelity Investments no cobra comisiones por negociar acciones, ETF, opciones y algunos fondos mutuos. Fidelity también ofrece CD, bonos y acciones fraccionarias (llamadas Stocks by the Slice℠), pero no comercio de divisas ni de futuros. Y, si desea comenzar a ahorrar para la educación universitaria de su hijo, puede hacerlo a través de los planes de ahorro para la universidad 529 de Fidelity.

Los comerciantes menos activos pueden usar su opción de robo-asesor llamada Fidelity Go®, donde Fidelity sugerirá una combinación de inversiones para ayudarlo a mantener su objetivo de ahorro por buen camino. También recibirá actualizaciones de progreso mensuales por correo electrónico que muestran la actividad de inversión en su cuenta. Las cuentas Fidelity Go invierten en una tasa de gasto cero Fidelity Flex^® fondos mutuos que no cobran comisiones de administración o, con excepciones limitadas, gastos de fondos.

Y cuando necesite un asesoramiento financiero específico, puede optar por el servicio híbrido de robo-advisor, Fidelity^® Planificación y Asesoramiento Personalizado. Además de la gestión de inversiones automatizada, su cuenta híbrida también incluye llamadas de asesoramiento personalizadas ilimitadas de un equipo de asesores de Fidelity.

Tanto Fidelity Go como el producto híbrido cobran tarifas de asesoramiento; consulte la sección «Cargos» para obtener más información.

Fidelity lo ayuda a ahorrar para la jubilación con sus cuentas IRA tradicionales, Roth y Rollover. También ofrece una HSA Fidelity^®o cuenta de ahorros para la salud, donde puede pagar los gastos médicos calificados con ventajas impositivas hasta la jubilación.

Los fondos indexados son una de las formas más fáciles de invertir, y Fidelity hace que comprar estos activos sea aún más asequible de lo habitual. El bróker ofrece los siguientes fondos indexados que tienen índices de gastos cero (además de tarifas sin comisiones): Fidelity ZERO℠ Total Market Index Fund, Fidelity ZERO℠ International Index Fund, Fidelity ZERO℠ Large Cap Index Fund y Fidelity ZERO ℠ Fondo de Índice de Mercado Extendido. Fidelity también se destaca por ofrecer muchas opciones de relación de gastos bajos y miles de fondos mutuos sin tarifas de transacción.

La investigación de Fidelity es más que suficiente de proveedores externos como Thomson Reuters, Ned Davis Research y Recognia. Sus recursos educativos incluyen herramientas y calculadoras, tales como:

• Puntaje de jubilación de Fidelity℠: vea cómo se está comparando con sus objetivos de jubilación con una herramienta que proporciona su puntaje de jubilación en solo 60 segundos cuando responde seis preguntas simples.
• Comercio de armaduras^®: Administre estrategias comerciales de entrada y salida utilizando 10 piezas de información con esta herramienta.
• Planificador de bienes de fidelidad^®: Acceda a un servicio en línea que lo guía a través del proceso de planificación patrimonial y lo ayuda a identificar a un abogado.
• Fidelity Five Money Musts: aprenda a administrar el dinero en el mundo real con este juego en línea.

El servicio de atención al cliente de Fidelity está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana por correo electrónico, teléfono o chat en vivo, e incluso puede reunirse con un representante en cualquiera de las ubicaciones en persona de Fidelity en más de 100 sucursales físicas en los EE. UU.

Es fácil administrar sus inversiones en Fidelity sobre la marcha. La aplicación Fidelity Investments está disponible para descargar de forma gratuita tanto en la App Store (para iOS), donde tiene 4,8/5 estrellas (y casi 2 millones de reseñas), y en Google Play (para Android), donde tiene 4,4/5 estrellas en el momento de escribir este artículo.‎

Los requisitos mínimos de depósito y saldo varían según la cuenta de Fidelity que seleccione.

Si bien no se requiere un mínimo para abrir una cuenta de Fidelity Go, el saldo de su cuenta debe ser de al menos $ 10 para que Fidelity pueda comenzar a invertir su dinero. los robo-advisor es gratuito para saldos inferiores a $10 000 (después, $3 por mes para saldos entre $10 000 y $49 999; 0,35 % para saldos superiores a $50 000).

El servicio de robo híbrido, Planificación y asesoramiento personalizado de Fidelity, requiere un saldo mínimo de $25,000 para comenzar. También hay una tarifa de asesoría anual del 0,50%, cuyo costo total estima Fidelity en $10,42 por mes para un saldo de $25,000.

Se pueden realizar transacciones sin comisión con acciones, ETF, opciones y algunos fondos mutuos. No hay tarifas de transacción para más de 3400 fondos mutuos, pero tenga en cuenta que algunos de los fondos mutuos de Fidelity pueden requerir alcanzar umbrales de financiamiento específicos. Hay una tarifa de $0.65 por contrato de opciones. Se pueden aplicar tarifas y mínimos adicionales para otros valores.

Fidelity Investments es un ganador general por ofrecer casi todo lo que necesitaría un inversor. El corredor nos atrae especialmente por sus abundantes herramientas y recursos educativos que brindan información y análisis que pueden ayudar a las estrategias comerciales de los inversores. Los fondos indexados de Fidelity con índices de gastos cero también son una buena ventaja para los novatos que buscan una forma fácil, de bajo riesgo y asequible de invertir en el mercado.

Aquellos que se sienten abrumados por las opciones de inversión pueden querer comenzar primero con un asesor robótico simple y directo como Betterment. El Betterment Portfolio está compuesto por ETF diversificados y de bajo costo, lo cual es clave para administrar el riesgo cuando invierte en el mercado. Además, Betterment no cobra mínimos y tiene una tarifa de cuenta anual baja. Lea nuestra revisión completa de mejora.

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